Plan de trésorerie
La gestion de trésorerie est le cœur de la stabilité financière d’une entreprise. Avec un plan de trésorerie adapté à votre activité, vous pourrez prendre des décisions stratégiques au bon moment et évitez les imprévus.
Un outil essentiel pour piloter votre projet avec sérénité.
Plus de 500 entreprises accompagnées
Votre plan de trésorerie en seulement 3 étapes
Collecte des données financières
Centralisation et analyse des données clés pour identifier les variations et flux critiques.
Création du tableau prévisionnel
Élaboration d’un tableau précis qui intègre les échéances, les charges et les flux financiers réels.
Suivi personnalisé
Actualisation du tableau avec les nouvelles données et de nouveaux indicateurs tels que la trésorerie nette, les délais de paiement et les marges de sécurité afin d’ajuster vos priorités financières.
Visualisez vos flux financiers dans le détail
- Un plan de trésorerie offre une visibilité claire sur vos flux financiers : encaissements clients, paiements fournisseurs, charges fixes et variables.
- En disposant d’un tableau synthétique et lisible, il devient facile d’identifier les périodes de tension ou de surplus.
- Cette transparence vous permet de prendre des décisions rapides et précises pour éviter tout déséquilibre financier.
Libérez des ressources financières pour projets
- En optimisant vos flux financiers, vous repérez rapidement les charges superflues et identifiez les ressources disponibles pour vos projets stratégiques.
- Que ce soit pour un investissement, une embauche ou un nouveau marché, vous agissez en toute confiance, sur des bases solides et calculées.
Réagissez efficacement face aux imprévus
- Une baisse d’activité imprévue, une facture inattendue ou un retard de paiement client peut déséquilibrer votre trésorerie.
- Avec un plan actualisé, vous êtes en mesure de modéliser différents scénarios et d’anticiper les actions à mettre en place : renégociation, financement, ou ajustement temporaire. Réagir vite, c’est garder le contrôle.
Qui sommes-nous ?
Membre reconnu de l’Ordre des Experts-comptables, nous sommes à vos côtés pour simplifier votre comptabilité et booster la réussite de vos projets.
- Expert certifié et inscrit à l'Ordre des Experts-comptables de Paris Ile-de-France
- Nous vous apportons un accompagnement complet à chaque étape de votre développement.
- Notre équipe réunit des experts-comptables et des spécialistes reconnus pour leur expertise.
- Notre cabinet possède une expertise solide en fiscalité et comptabilité pour vous garantir une gestion fiable et conforme.
Nos prestations
Gestion de la paie
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Parlons de votre projet
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- 01 83 64 26 54
- contact@auctus-compta.fr
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Comment faire un plan de trésorerie ?
Un plan de trésorerie est un outil qui permet d’anticiper et de gérer efficacement les besoins financiers d’une entreprise. Il aide à éviter les tensions de trésorerie, à identifier les périodes critiques et à planifier les actions nécessaires pour maintenir une stabilité financière.
Voici les étapes clés pour créer un plan de trésorerie précis et fiable.
La première étape consiste à collecter les données financières. Rassemblez vos relevés bancaires récents, factures clients et fournisseurs, ainsi que toutes les informations relatives à vos charges fixes (comme le loyer et les salaires) et variables.
N’oubliez pas d’inclure les échéances fiscales et sociales, qui ont un impact sur la trésorerie. Ces données vous donnent une vision complète de vos flux financiers.
Ensuite, élaborez un tableau prévisionnel structuré, organisé mois par mois. Ce tableau doit inclure vos encaissements (paiements clients, subventions, revenus divers) et vos décaissements (charges fixes, emprunts, achats, impôts). Calculez également un solde mensuel et un solde cumulatif pour suivre l’évolution globale de votre trésorerie.
Ainsi, vous pourrez anticiper les périodes de déficit et prendre des décisions éclairées.
Une fois le tableau complété, analysez vos prévisions et ajustez-les si nécessaire. Si des périodes de tension apparaissent, envisagez des solutions telles que la négociation de délais de paiement avec vos fournisseurs, la réduction de certaines dépenses ou encore la recherche de financements externes.
Pour réussir votre plan de trésorerie, ne sous-estimez pas les charges variables, qui peuvent déséquilibrer vos prévisions.
De même, basez vos encaissements sur des données réalistes pour limiter les écarts.
Enfin, mettez à jour régulièrement votre plan pour qu’il reflète les évolutions de votre activité et les imprévus éventuels.
Faire appel à un expert-comptable est par ailleurs une excellente option pour optimiser votre plan de trésorerie et vous aider dans votre gestion comptable. Grâce à son expertise, il peut analyser vos flux financiers, ajuster vos prévisions et garantir que votre plan reflète fidèlement la réalité de votre entreprise. Un plan de trésorerie bien conçu est un véritable levier de pilotage financier.
En suivant ces étapes, vous optimiserez la gestion de vos flux financiers et renforcerez la résilience de votre entreprise face aux défis économiques.
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FAQ
Différence entre plan de trésorerie et budget de trésorerie ?
Le plan de trésorerie et le budget de trésorerie sont deux outils financiers complémentaires, mais ils ont des objectifs et des méthodologies distincts.
Un plan de trésorerie est un tableau prévisionnel qui détaille les entrées et sorties d’argent d’une entreprise sur une période donnée, généralement mois par mois.
Son principal objectif est d’assurer que l’entreprise dispose de suffisamment de liquidités pour couvrir ses dépenses à court terme. Il se concentre sur les flux financiers réels ou anticipés, comme les paiements clients, les charges fixes et les échéances fiscales.
Le plan de trésorerie aide à anticiper les tensions financières et à ajuster les priorités en temps réel.
En revanche, le budget de trésorerie s’inscrit dans une approche plus stratégique et globale. Il est établi sur une période annuelle ou pluriannuelle et repose sur des prévisions détaillées basées sur les objectifs de l’entreprise.
Contrairement au plan de trésorerie, qui suit les flux réels, le budget de trésorerie inclut des hypothèses, comme une augmentation des ventes ou une expansion de l’activité.
Il sert principalement à évaluer la faisabilité de projets à long terme et à planifier les besoins en financement.
En résumé :
Plan de trésorerie : outil opérationnel à court terme, orienté vers les flux réels.
Budget de trésorerie : outil stratégique à moyen et long terme, basé sur des prévisions.
Qu'est-ce qu'un plan de trésorerie ?
Un plan de trésorerie est un document prévisionnel qui retrace les encaissements (entrées d’argent) et les décaissements (sorties d’argent) d’une entreprise sur une période donnée, souvent mensuelle.
Cet outil de gestion permet de suivre les flux financiers et de prévoir les périodes où la trésorerie pourrait être insuffisante ou excédentaire.
Concrètement, un plan de trésorerie détaille :
- Encaissements prévus : paiements des clients, subventions, revenus divers.
- Décaissements prévus : charges fixes (loyer, salaires), charges variables (achats, frais divers) et échéances fiscales ou sociales.
- Solde mensuel et cumulé : permet de suivre l’évolution de la liquidité disponible.
Le rôle principal d’un plan de trésorerie est d’anticiper les besoins en liquidités à court terme. Par exemple, si une période de déficit est identifiée, il devient possible de négocier des délais de paiement, de solliciter un financement ou d’ajuster les dépenses pour maintenir un équilibre financier.
Cet outil est particulièrement utile pour les entreprises en phase de croissance, les startups ou celles confrontées à des variations saisonnières de leurs activités.
En surveillant en temps réel les flux financiers, le plan de trésorerie permet de réagir rapidement aux imprévus.
Un plan de trésorerie bien construit offre une visibilité claire sur la santé financière de l’entreprise et renforce la prise de décisions stratégiques.
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